Szukając doradcy finansowego do współpracy, staraj się trzymać doradców objętych obowiązkiem powierniczym.
Gdy doradca jest powiernikiem, musi zgodnie z prawem zawsze działać w najlepszym interesie swoich klientów. Upewnij się, że w pełni rozumiesz harmonogram wynagrodzeń doradcy finansowego, zanim zgodzisz się z nim współpracować. Na przykład doradcy finansowi, którzy pracują wyłącznie za wynagrodzenie, zarabiają wyłącznie na opłatach, które płacą im ich klienci. Z drugiej strony doradcy płatni mogą również zarabiać na prowizjach ze sprzedaży ubezpieczeń lub obrotu papierami wartościowymi. Może to jednak spowodować potencjalne konflikty interesów. Z drugiej strony planowanie finansowe często wiąże się z utworzeniem planu dla finansów. Będzie szczegółowo opisywać szereg kroków, które należy podjąć, aby osiągnąć swoje cele finansowe, w tym plan inwestycyjny, który możesz wdrożyć samodzielnie. Jeśli potrzebujesz pomocy doradcy, możesz go zatrudnić do zrobienia tego raz lub umówić się na bieżące konsultacje, aby z porad doradcy korzystać jak najbardziej efektywnie. Jeśli masz określone potrzeby, możesz zatrudnić doradcę do planowania finansowego i biznesowego. 
Wykwalifikowani analitycy finansowi oferują wiele różnych usług, takich jak zarządzanie ryzykiem i planowanie ubezpieczeń, planowanie oszczędności, wydatków i inwestycji, zarządzanie długami i środkami awaryjnymi, planowanie rozwoju przedsiębiorstwa.
Wreszcie, zarządzanie majątkiem często łączy się z zarządzaniem inwestycjami i planowaniem finansowym. Doradcy finansowi mogą pracować dla osób prywatnych, niezależnych firm lub w ramach większej sieci. Wiele firm zajmujących się doradztwem biznesowym jest prawnie zobowiązana do działania jako powiernik podczas wprowadzania firmy do new connect. Oznacza to, że muszą między innymi przedkładać interesy swoich klientów ponad swoje własne. To, czy potrzebujesz doradcy finansowego, czy nie, zależy od tego, ile masz aktywów. Powinieneś także wziąć pod uwagę swój poziom komfortu w kwestiach związanych z zarządzaniem swoimi czy firmowymi pieniędzmi.
